220億銀行存款利息僅4.2億 茅臺(tái)被指利益輸送

發(fā)布時(shí)間：2013.05.08 新聞來(lái)源： 瀏覽次數(shù)：

220億銀行存款利息僅4.2億 茅臺(tái)被指利益輸送 由 揚(yáng)中市艾氟斯管閥件有限公司 于2013.05.08整理發(fā)布。
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貴州茅臺(tái)似乎近來(lái)流年不利。

去年下半年的“質(zhì)量門(mén)”余波尚未完全平息，年報(bào)一出爐，低息存款又惹出爭(zhēng)議。

貴州茅臺(tái)2012年年報(bào)顯示，在收入增長(zhǎng)超過(guò)四成的同時(shí)，公司的貨幣資金也由年初的182.55億元，上升至年末的220.62億元，其中銀行存款總額為220.47億元。但高額的銀行存款帶來(lái)的利息收入?yún)s低得蹊蹺，茅臺(tái)2012年的全部利息收入只有4.21億元。

目前一年期銀行存款利率為3.25%，半年期的存款利率為3.05%，即使是3個(gè)月的短期存款，利率也達(dá)到了2.85%。而茅臺(tái)的存款利率不但遠(yuǎn)低于一年期存款利率，甚至不如3個(gè)月的存款利率，僅高于活期利息。

巨額資金沉淀本應(yīng)產(chǎn)生的利息收入去了哪里？涉嫌與銀行間進(jìn)行利益輸送的猜測(cè)在市場(chǎng)上不絕于耳。

低息收入確含蹊蹺

公開(kāi)財(cái)報(bào)顯示，貴州茅臺(tái)2007年-2011年的銀行存款分別為47.20億元、80.91億元、97.40億元、128.84億元、182.52億元，到2012年中，這一數(shù)據(jù)已經(jīng)達(dá)到209.79億元，占貴州茅臺(tái)397.11億元總資產(chǎn)的52.93%，但在此期間，這些巨額存款的利息收入僅有0.53億元、1.02億元、1.34億元、1.34億元和1.66億元，存款收益率分別僅為1.12%、1.26%、1.38%、1.04%和0.91%。而據(jù)央行資料顯示，2007年-2011年，一年期定存利率分別為2.52%、4.14%、2.25%、2.25%和3.25%。其間差距懸殊。

白酒行業(yè)的一位財(cái)務(wù)人士告訴時(shí)代周報(bào)記者，判斷利息收入是否正常要結(jié)合利潤(rùn)表中的投資收益項(xiàng)目一起評(píng)估。因?yàn)橛勉y行存款購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品帶來(lái)的收益，不在利息收入中反映，而是放在投資收益中，利息收入僅是銀行支付給公司的活期存款和定期存款的利息。

然而，上述財(cái)務(wù)人士也一針見(jiàn)血地指出，“茅臺(tái)200多億閑置資金，利息收入僅4億多元，而且投資收益才310.3萬(wàn)，這至少說(shuō)明有兩種可能：一是他們沒(méi)有做好資金增值管理；二是報(bào)告期內(nèi)，資金被暗箱挪用�！�

來(lái)自畢馬威的會(huì)計(jì)師向時(shí)代周報(bào)記者指出：“茅臺(tái)的銀行存款的存量金額太大了，如果一直都這么高的話，資金閑置程度就非常高，存款利息本來(lái)就是收益較低的一種方式�！�

其實(shí)，出現(xiàn)這個(gè)情況還有一個(gè)可能性，“讓財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)好看一些，比如讓資產(chǎn)負(fù)債率看上去高一些，因?yàn)橘Y產(chǎn)負(fù)債表是一個(gè)時(shí)點(diǎn)報(bào)表，而銀行存款只是其中一個(gè)靜態(tài)的時(shí)點(diǎn)數(shù)據(jù)，在制作報(bào)表時(shí)點(diǎn)，為了加強(qiáng)資金回籠，將巨額資金存回銀行中。尤其是年末，可能是對(duì)白酒行業(yè)來(lái)講又正好是一個(gè)銷(xiāo)售旺季，所以報(bào)表體現(xiàn)的銀行存款比較高，但平時(shí)或許只有部分資金在銀行里滾活期，如果這樣的話，那利息較低是可以解釋的�！鄙鲜霎咇R威會(huì)計(jì)師稱。

值得注意的是，由于大量貨幣資金投資回報(bào)率低備受資本市場(chǎng)詬病，茅臺(tái)于去年8月出資4.08億投資設(shè)立了財(cái)務(wù)公司以解決資金使用問(wèn)題，其中貴州茅臺(tái)占注冊(cè)資本的51%，茅臺(tái)集團(tuán)持股比例為35%，財(cái)務(wù)公司管理的資金將會(huì)主要來(lái)源于貴州茅臺(tái)，但運(yùn)作初期，財(cái)務(wù)公司32.84萬(wàn)元的凈利潤(rùn)依然為銀行存款利息收入。據(jù)了解，該公司2013年3月才正式取得營(yíng)業(yè)牌照。

貴州銀行受牽連

剛成立不久的貴州銀行也卷入了茅臺(tái)的存款利息質(zhì)疑中。

公開(kāi)資料顯示，貴州銀行在2012年10月，由遵義市商業(yè)銀行、安順市商業(yè)銀行、六盤(pán)水市商業(yè)銀行三家銀行合并成立的貴州銀行開(kāi)業(yè)。有媒體指出，因茅臺(tái)此前持有遵義市商業(yè)銀行15.27%股權(quán)，在遵義市商業(yè)銀行合并進(jìn)入貴州銀行后，按照三家銀行各自凈資產(chǎn)作為折算股權(quán)比例標(biāo)準(zhǔn)，貴州茅臺(tái)得到貴州銀行約7%股權(quán)，是該銀行的第二大股東，既為客戶、又是股東，涉及金額巨大，此舉已經(jīng)涉嫌利益輸送。

另外，值得關(guān)注的是，除了上述問(wèn)題外，2010年，貴州茅臺(tái)6000萬(wàn)元債券投資中，5000萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)了遵義市商業(yè)銀行的次級(jí)債，占該行次級(jí)債總額的1/3，貴州茅臺(tái)當(dāng)時(shí)表決該議案時(shí)，14位董事中有4位反對(duì)，其中董事高國(guó)華就明確指出，“此項(xiàng)投資和公司主營(yíng)業(yè)務(wù)沒(méi)有關(guān)聯(lián)。相對(duì)于公司主營(yíng)業(yè)務(wù)，此項(xiàng)投資風(fēng)險(xiǎn)大于收益。”而董事譚紹利、譚定華、呂云懷等認(rèn)為，次級(jí)定期債務(wù)存在風(fēng)險(xiǎn)。然而，該議案較后仍然得以通過(guò)。

而茅臺(tái)方面，雖然屢被質(zhì)疑涉嫌利益輸送，卻從未對(duì)此問(wèn)題公開(kāi)披露過(guò)信息說(shuō)明。

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